Схема Понци – это мошенничество, призванное отделить инвесторов от их денег. Он назван в честь Чарльза Понци, который построил одну из таких схем в начале 20 века, хотя эта концепция была хорошо известна до Понци.
Схема предназначен для того, чтобы убедить общественность вложить свои деньги в мошеннические инвестиции. Как только мошенник чувствует, что собрано достаточно денег, он исчезает, забирая с собой все деньги.
5 ключевых элементов схемы Понци
- Выгода : обещание того, что инвестиции принесут доход выше обычного. Норма прибыли часто указывается. Обещанная норма прибыли должна быть достаточно высокой, чтобы быть полезной для инвестора, но не настолько высокой, чтобы быть невероятной.
- Схема : относительно правдоподобное объяснение о том, как инвестиции могут достичь этих показателей доходности, превышающих нормальные. Одно из часто используемых объяснений заключается в том, что инвестор имеет опыт или обладает некоторой внутренней информацией. Другое возможное объяснение заключается в том, что инвестор имеет доступ к инвестиционной возможности, недоступной для широкой публики.
- Первоначальная достоверность : лицо, управляющее схемой, должно быть достаточно правдоподобно, чтобы убедить первоначальных инвесторов оставить свои деньги ему.
- Первоначальные инвесторы выплачены : по крайней мере, в течение нескольких периодов инвесторы должны заработать хотя бы обещанная норма прибыли – если не лучше.
- Сообщенные успехи : другие инвесторы должны знать о выплатах, чтобы их число росло в геометрической прогрессии. По крайней мере, должно поступать больше денег, чем выплачивается инвесторам.
Как работают схемы Понци?
Схемы Понци довольно просты, но могут быть чрезвычайно мощными. Шаги следующие:
- Убедите нескольких инвесторов вложить деньги в инвестицию.
- После в указанное время верните инвесторам инвестиционные деньги плюс указанную процентную ставку или доход.
- Указывая на исторический успех инвестиций, убедите больше инвесторов вложить свои деньги в систему. Обычно возвращается подавляющее большинство инвесторов раньше. Почему бы и нет? Система дает им большие преимущества.
- Повторите шаги с первого по третий несколько раз. На втором этапе одного из циклов разорвите шаблон. Вместо того, чтобы возвращать инвестиционные деньги и платить обещанную прибыль, сбегите с деньгами и начните новую жизнь.
Как могут получить большие схемы Понци. ?
В миллиарды долларов. В 2008 году мы стали свидетелями краха, возможно, самой крупной схемы Понци в истории – Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. В схеме были все ингредиенты классической схемы Понци, включая ее основателя Бернарда Л.. Мэдоффа, который пользовался большим доверием, поскольку он занимался инвестиционным бизнесом с 1960 года. Мэдофф также был председателем совета директоров NASDAQ, американской фондовой биржи.
Предполагаемые убытки от схемы Понци составляют от 34 до 50 миллиардов долларов США. Схема Мэдоффа рухнула; Мэдофф сказал своим сыновьям, что «клиенты запросили выплаты примерно на 7 миллиардов долларов, и что он изо всех сил пытается получить ликвидность, необходимую для выполнения этих обязательств».